【私の失敗】つみたてNISAから一般NISAへの切り替え

私はNISAをつみたてNISAから始めました。

でも

少しだけまとまった資金があり、少しだけ投資にも慣れてきたので、積立より一括で買ってみよう!

来年からは、夫のNISAはつみたてNISAにして、私のは一般NISAにしよう!

と思い立ったのです。

そして

その切り替えでしくじってしまいました…。

あまりに無念だったのでお伝えします。

ちなみに使っている証券会社は楽天証券です。
(楽天証券を悪く言うつもりはありません!むしろおススメ。)

一年に一回しか切り替えられない

「つみたて」か、「一般」かの切り替えるのは、一年に一回のチャンスしかありません。

私はぼんやり…

12月に入ったくらいで手続きすればいいのかな~

くらいに思っていました。

自動つみたて設定が落とし穴…!

12月13日、そろそろ切り替えてみるか、と思ったら

できなかったんです!!! ショック…

その理由は単純に、切り替えの期限が過ぎてたから。

ほんとに単純なミスだわね

詳しく書きます。

つみたてNISAの支払いは、楽天証券のクレジットカード決済にしていました。

クレジットカード決済だと、買付日は毎月1日ですが、

積立申込締切が、前月の12日なんです!

つまり、12月12日に、もう1月分のつみたてNISAの積立設定がされちゃっていたのです。

そして、つみたてNISAの口座で一度取引すると、翌年まで一般NISAへの変更はできません。(その逆も)

期日を確認しよう(当たり前?)

期日を逃してしまうと、次が1年先…

というのがなんともツラいです。

素人ながらにいろいろ考えて、つみたてから一般にしようと計画していたのに…

はあ。

とにかく今年は期日に遅れないようにしよう

と心に誓いました。

なんでも早めに準備が大事ですね。

ネット証券とか、自分で読んで理解しなきゃいけないものは特に。

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